一确定理财目标：合理的确定理财目标、目标达成的时间，将目标进行现金量化．

二盘点资产：自我资产数量与诊断、对自己的资产情况进行梳理，计算出理财与现实的差距．

三发现个性：进行自我的风险测试、进行自我的投资偏好测试，认清自己的个性．

四规划路径：规划投资与保障计划，根据各项数据，制定投资保障计划．然后进行行投资及保障计划实施，并及定期坚持，修正投资及保障计划．